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11月29日,中国银保监会发布最新有关印发银行保险机构公司整治加强监管评估结果办法的相关通知,致力于进一步扩大加强银行保险机构公司整治加强监管,切实提高提高公司整治有效性,促进银行业和保险业长期稳中求胜展开。
公司整治加强监管评估结果内容主要包括党的领导、股东整治、董事会整治、监事会和高管层整治、风险内控、关联交易整治、市场规则约束、其他利益相关者整治等方面。
公司整治加强监管评估结果包括合规性评价、有效性评价、重大事件事项下调投资评级三个步骤,评估结果总分值为100分。评估结果等级可分五级:90分以下为A级,80分以下至90分以下为B级,70分以下至80分以下为C级,60分以下至70分以下为D级,60分以下为E级。
值得一提的是,《办法》直接把明确的不存在下述情形的,可直接把将保险机构评定结果为E级:一是表示拒绝或是阻碍公司整治加强监管评估结果;二是刻意隐瞒公司整治最重要的事实、资产质量等方面的重大事件风险或提供更多编造材料;三是股东编造共同出资、共同出资不实、循坏注入资金、抽逃共同出资或变相抽逃共同出资;四是股东进行掩藏实际控制人、刻意隐瞒关联关系、隐形股东、股权股权代持、表决权委托、完全一致行动中双方约定等隐性不良行为规避风险加强监管审查工作,对银行保险机构的控制权或主导权导致实质很大影响;五是公司整治机制失灵,股东会、董事会长期无法正常地召开或做出决策;六是会出现本息危机、偿付能力严重不足;七是监管部门判定的其他公司整治机制失灵情形。
银保监会将跟据公司整治加强监管评估结果结果,对银行保险机构依法措施相同加强监管措施。其中,
对D级机构,除可措施对C级机构的加强监管措施外,在市场准入中,判定其公司整治未能达到非常良好标准。此外,还可跟据有关法律法规,措施责令调整有关责任人、责令暂停后部分业务、完全停止正式批准开设新业务、完全停止正式批准加设分支机构、限制平均分配红利和其他其他收入等加强监管措施。
对E级机构,除可措施对D级机构的加强监管措施外,还可跟据有关法律法规,对机构及责任人进行严厉处罚。