中国银保监会发布关于印发银行保险机构公司治理监管评估办法的通知

中国银保监会发布最新有关印发银行保险机构公司整治加强监管评估结果办法的相关通知。

各银保监局，各大型银行、股份制银行，外资银行，各保险集团公司、保险公司、互相保险社：

为进一步扩大加强银行保险机构公司整治加强监管，切实提高提高公司整治有效性，现将《银行保险机构公司整治加强监管评估结果办法》印发给你们，请遵照执行。

第一条?为助推银行保险机构提高公司整治有效性，促进银行业和保险业长期稳中求胜展开，跟据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》等法律法规及加强监管规定，制订本办法。

第二条?本办法所称公司整治加强监管评估结果是指中国银保监会及其派出机构依法对银行保险机构公司整治水平和风险状况进行准确判断、评价和分类，并跟据评估结果结果依法实行分类加强监管。

第三条?本办法适用于于中华人民共和国境内依法设立一的商业银行和商业保险机构，包括：国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、外资银行、保险集团公司、保险公司、互相保险社及保命公司。

第四条?银行保险机构公司整治加强监管评估结果应原则依法合规化、客观公正、标准建立统一、突出重点等原则。

第五条?银行保险机构公司整治加强监管评估结果内容主要包括：党的领导、股东整治、董事会整治、监事会和高管层整治、风险内控、关联交易整治、市场规则约束、其他利益相关者整治等方面。

第六条?公司整治加强监管评估结果包括合规性评价、有效性评价、重大事件事项下调投资评级三个步骤。

合规性评价：100分100分，主要考查银行保险机构公司整治是否可以完全符合法律法规及加强监管规定，监管部门对有关指标逐项评价打分标准。

重大事件事项下调投资评级：当机构不存在公司整治重大事件各种缺陷更有甚者失灵情况时，监管部门对前两项信息综合评分及其一一对应评估结果等级进行下调，行成公司整治加强监管评估结果结果。

合规性指标或有效性指标不存在的问题连续2若干年不能获得整改到位，应视情况加大扣2分力度。第二年不予整改到位的，可不予该指标分值两倍扣2分；第三年不予整改到位的，可不予该指标分值四倍扣2分，第四年不予整改到位的，可不予该指标分值八倍扣2分。依此类推。

第七条?公司整治加强监管评估结果总分值为100分，评估结果等级可分五级：90分以下为A级，80分以下至90分以下为B级，70分以下至80分以下为C级，60分以下至70分以下为D级，60分以下为E级。

刻意隐瞒公司整治最重要的事实、资产质量等方面的重大事件风险或提供更多编造材料；

股东编造共同出资、共同出资不实、循坏注入资金、抽逃共同出资或变相抽逃共同出资；

股东进行掩藏实际控制人、刻意隐瞒关联关系、隐形股东、股权股权代持、表决权委托、完全一致行动中双方约定等隐性不良行为规避风险加强监管审查工作，对银行保险机构的控制权或主导权导致实质很大影响；

公司整治机制失灵，股东会、董事会长期无法正常地召开或做出决策；

第九条?银保监会也可以跟据公司整治加强监管其他工作需要，全面修订完善银行保险机构公司整治加强监管评估结果内容、评价指标及评分规则，并能及时及时告知银行保险机构。

第十条?公司整治加强监管评估结果每年积极开展一次，主要评估结果上一年度公司整治状况。在公司整治加强监管评估结果过程中，监管部门可结合自身实际，适当地往前追朔或向后延展。

第十一条?公司整治加强监管评估结果其他工作办公室设于银保监会公司整治监管部，统筹协调指导银行保险机构公司整治加强监管评估结果其他工作；各机构监管部门、各银保监局具体执行公司整治加强监管评估结果其他工作。

第十二条?公司整治加强监管评估结果流程主要包括：机构自评、加强监管评估结果、结果反馈信息、监督整改到位等环节。

第十三条?银行保险机构按照规定积极开展公司整治自评估结果，行成对本机构的公司整治自评估结果报告，每年1月底前将自评估结果报告及有关证明材料报送材料监管部门。

第十四条?银保监会直接把加强监管的银行保险机构的加强监管评估结果，由有关机构监管部门相关组织实行；银保监局直接把加强监管的银行机构的加强监管评估结果，由银保监局相关组织实行。有关机构监管部门相结合的日常加强监管信息、机构风险状况等情况，对银保监局直接把加强监管银行机构的评估结果结果进行复审。

加强监管评估结果措施非现场评估结果和现场评估结果相结合的方式。每一年度现场评估结果比例原则上不高于同一类型机构的30%。

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