泰安各地银行股权发展有限公司将中小板上会

独立创作邹煦晨

又一个股份制银行要来沪深股了。

12月10日，泰安各地银行股权发展有限公司将中小板上会。

IPO大报意外发现，泰安各地银行颁布的结尾一个已申报稿为2019年12月5日签订的。但那份已申报稿却没有提到，中华人民共和国判罚公文网2019年11月8日颁布的超227亿元的惊天大案。

挪用资金超过2227亿元

据深入了解，泰安各地银行是全中国第一批、潍坊市第一家正式成立的都市金融机构，也是潍坊市内首家、全中国第三家能够实现中外合作办学的都市金融机构。

从股东结构可以看出，泰安各地银行既无间接控股大股东，也有实原实。泰安各地银行第1大大股东为澳洲A股上市公司新西兰共和国，其持股比例比列为88%。

2019年6月，泰安各地银行报送材料中小板已申报稿，并于之后报送材料签订结束日期为2019年12月5日的已申报稿。

值得一提的是，泰安各地银行在已申报稿中并没有提到一同惊天大案。

先可以看出一下双方当事人徐大祝和沈上海沪东的相关资料。

2004年10月至2008年9月，徐大祝被聘在泰安各地银行资本金营运服务部从事于各地银行间整个市场外汇交易员任务；2008年9月至2010年4月，任国际金融市场部部门主管，主要负责公司债贸易任务；2010年4月至2012年9月，任国际金融市场部副总经理女助理；2012年9月，任国际金融市场副部长副总经理。

沈上海沪东则原为中银国际定息投资收益部公司债外汇交易员、广东乾银资金投入日常管理有限企业及广东普银资金投入日常管理有限企业的实际控制人。

徐大祝和沈上海沪东重点犯挪用资金罪和挪用资金罪。

职务侵占罪其他方面，2005年至2010年之前，沈上海沪东单独的或是伙同他人徐大祝等人，借助公司债外汇交易员的一职便捷，采用传统将单位公司债以较高它的价格买进、较高它的价格买进等各种手段，将各地银行等银行机构单位所有的的公司债自身利益转移到给沈上海沪东以及控制的乙类户，后由一个人侵吞国家非法行为据为己有。

沈上海沪东参与其中公司债贸易40笔，职务侵占罪3305458万元；徐大祝参与其中公司债贸易11笔，职务侵占罪25658万元。

挪用资金其他方面，2008年6月至2010年7月，徐大祝和沈沪北纬预先共同谋划，为在各地银行间债市中通过公司债贸易共同合作牟取自身利益，口头承诺双方约定让泰安各地银行为沈上海沪东以及控制的乙类户共同出资买进公司债并股权代持。

后徐大祝借助其系泰安购买债券外汇交易员的一职便捷，在资本金审批程序的进程中刻意隐瞒为行外乙类户代持公司债的客观事实，一个人最终决定挪用资金泰安各地银行单位资本金为沈上海沪东以及控制的乙类户买进公司债并股权代持，即将到期后泰安各地银行以双方约定它的价格将公司债买进给乙类户，再由乙类户以整个市场它的价格买进盈利，并双方约定将盈利以五五分成比列通过侵吞国家，同时间双方约定巨亏由两人共同合作责任。

徐大祝和沈上海沪东采用传统前述形式共同合作通过24笔公司债贸易，总计挪用资金泰安各地银行资本金297亿元。沈上海沪东和徐大祝经过广东乾银、广东普银从公司债贸易中非法行为盈利总计171358万元，徐大祝得款78358万元。

需要明确指出的是，徐大祝许多年的犯罪活动并没有在做案时被意外发现，其在2012年9月还升迁成了泰安各地银行国际金融市场副部长副总经理。

一直到2013年3月，徐大祝才依法逮捕犯挪用资金罪被采取刑事强制措施。

此外，尽管此案在2014年12月终审判决，但中华人民共和国判罚公文网的颁布结束日期为2019年11月8日，然而泰安各地银行在已申报稿中却只字不提。

被意外发现的疑问很多

尽管泰安各地银行这该时期的公司业绩持续增涨，但其现存的疑问也很多。

例如，2019年6月的鲁银保监发20号信息显示，泰安各地银行在宏观经济政策施行、信贷业务、身影各地银行和相互交叉互联网金融业务潜在风险其他方面现存疑问；2019年5月的《人民银行济南分支行开门营业综合管理部开展执法检查意见书》信息显示，泰安各地银行在反恐怖融资内部控制相关机制规划建设其他方面、客户朋友真正身份可识别其他方面、客户朋友真正身份相关资料和贸易时间记录留存其他方面、大额资金贸易汇报其他方面现存一部分疑问需要整改到位；2018年9月，泰安各地银行因银行账户、单据生意违法行为被处以罚款5458万元。

泰安各地银行已申报稿信息显示，其2016年1月1日至2019年6月30日发来银保监该系统和人民银行该系统下发通知的相关通知、在现场检查并意见书等总计23份。

表示，泰安各地银行这样说，老本行均已出具的证明整改到位汇报、自查整改报告。

此外，泰安各地银行这该时期因违法行为违规问题受到的行政罚款共19笔。

除已申报稿公开披露的之外，泰安各地银行还现存其它疑问。

神眼查信息显示，河北省公安厅在2018年1月的随机抽查中意外发现，泰安各地银行现存很多存在的安全隐患和软件漏洞，对此该单位具体指导泰安各地银行通过整改到位和修补。

有关河北省公安厅其要求的整改到位相关事项，以及资本金被挪用资金超过2227亿元的相关案件是否可以需要在已申报稿中提到，IPO大报向泰安各地银行发去媒体采访提纲，但截止截至发稿还未发来回答。

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